关于购买100,000元现金现金的三个问题：个人有什么影响，为什么

7月2日，关于“需要惊讶的是，以100,000元的现金购买贵金属需要惊讶”。在这方面，许多专家对Beike Finance的记者进行了采访，并发现该消息对当天的购买人士没有影响。该消息来自“关于贵金属和宝石从业者的反洗钱和反恐怖主义融资的“法规”，该法规最近由中央银行发布（从那里称为“措施”）。步骤指出，如果一个机构进行现金交易超过100,000元人民币（包括原始价值）或同等外币，则将根据这些步骤的规定履行反款义务。其中，实践是指从事地区交易的商人，例如贵金属以及开采，加工和中间交易，零售和回收，并根据中华人民共和国领土上的法律进行回收。这些步骤将AKE效果于2025年8月1日。因此，个人购买超过100,000元会受到影响吗？为什么要设定100,000元的现金限制？监管机构为什么对贵金属和珠宝交易作用？个人购买超过100,000元，会受到影响吗？现金交易超过限额，或者需要与卡片刷卡合作，而其他交易将不会受到影响。 “目前的黄金价格相对较高，通常超过100,000元。这是否意味着个人在购买黄金和珠宝时应该注册或受到影响？”在社交平台上，许多网民表示关注。尽管这些步骤针对贵金属和羞耻的相关从业者，但这些机构包括用于零售和回收业务的相关机构抗智慧抗BEE的使用超过100,000元。实际上，反洗钱是从业人员的义务，因此该机构应了解其客户的处境并防止货币损失和其他行为。根据这些提案，无论是单一交易还是Sun -Combined -In Mmb 100,000或更多（包括其数量）或与单个客户的同等外币货币交易，从业人员需要遵循“了解您的客户”的原则，并根据客户特征，交易性质的性质和货币风险状况来进行适当的客户进行适当的客户。根据客户货币中客户货币风险进行货币调查，从业者进行客户调查的步骤包括通过居民身份证，护照或其他可靠和独立身份文档，数据或信息来识别和验证人类自然客户的身份。 “总的来说，我在购买贵金属和珠宝时，个人买家很少使用超过100,000元的现金。因此，它对贵金属，珠宝和其他商品的正常购买几乎没有影响。商业客户。我？在这方面，在这个行业中，一些Expp是为了平衡监管的有效性和成本，这也符合习惯的国际规范。实际上，我国目前的反洗钱法在增强反货币管理，抑制货币损失和犯罪以及加深国际反货币洗钱管理与合作的有效性方面发挥了重要作用。我国家的反货币管理制度主要根据“基于风险”的原则确定相关方的义务，同时避免社会成本增加。因此，从行业内部人士看来，100,000元的现金标准是监管效力和成本的考虑。从国际实践的角度来看，这通常与国际标准一致，即对贵金属和珠宝行业现金交易的反洗钱的管理。 2012年，反洗钱金融行动工作组（FATF）的新40条建议中的第22和23项将贵金属和珠宝商人视为特定的非金融和征服工业。在交易过程中，如果客户使用现金支付超过15,000美元（或欧元），则由于努力，交易记录的维护，大型交易报告和可疑交易报告，他们必须进行客户身份。 15,000美元及以上的现金交易包括单一交易和许多运营，但交易显然相关。根据当前的汇率，15,000美元等于107,500元人民币。为什么贵金属和宝石？包括洗钱和恐怖融资活动的“艰苦遭受重创”的“艰难地区”，以填补监管空白。中央银行在反洗钱和反恐怖主义融资管理中包括贵金属和宝石，这是在行业内部人士。中国商人工会的首席研究员兼上海金融与发展实验室副主任Dong Ximiao表示，高密度，相对流动性，价格的复杂性，现金交易传统为恐怖资金提供丰富的土地提供了丰富的土地，“恐怖主义金融资金”义务。在2025年1月1日举行的新的反洗钱法律也列出了“参与贵金属和宝石交易领域的企业家，例如“特定的非金融机构”，并应履行反对义务的统一义务。和宝石从业者”是实施“反货币洗衣店的特定步骤法律“管理步骤”处于危险之中，专注于大规模的现金交易，以及通过工业纪律行业和等级管理方面的余额调节和成本卓越。这不仅是对国际标准的不可避免的要求，还需要对国内法律进行响应，而且还必须继续进行下一步的范围，以维持下一步的范围，以维持跨度的阶层，并在进行跨越的阶层。应对不断出现的洗钱和恐怖融资方法，并实施“管理措施”。值得注意的是，近年来，最重要的是与中央银行发布的反洗钱有关，但大多数参与了中央银行发布的反洗钱，但主要参与中央银行发布的反货币洗涤，但主要参与由反合资货币货币释放的抗钱。中央银行，但他们主要参与中央银行的反洗钱，但最重要的是参与反金钱中央银行，但比其金融机构（例如银行，安全公司等）更多，但尚未涉及贵金属和珠宝与珠宝相关的实践。 Broadcom Consulting Finance的高级分析师Wang Pengbo还指出，当前的货币损失方法越来越隐藏和复杂，并且传统的监管模型无法应付。中央银行继续进行的相关行业法规还邀请监管当局打破非法洗钱活动，并保持财务安全和稳定。 “从业者的反洗钱将显示出更严格的合规性要求，许多资源将需要投资才能促进和改善反洗钱的内部控制系统。”与监管机构一起使用，并使用技术方法来提高交易监控和弱交易身份的准确性和效率；从业人员还应关注所有适应正在进行的监管环境的员工。